犯罪嫌疑人挑選黃金(視頻截圖)
利用有些人急于刷卡套現的心理，兩男子趙海(化名)、張某騙取了4名套現者的銀行卡、密碼，刷卡購買(mǎi)12萬(wàn)元金條后逃之夭夭。為騙取對方信任，兩人特意租了場(chǎng)地、聘了女秘書(shū)，一人假扮套現者演“雙簧”。
缺錢(qián)還貸生邪念
趙海，今年34歲，老家聊城。初中沒(méi)畢業(yè)，他就輟學(xué)在外打工。今年5月，缺錢(qián)還車(chē)貸的趙海就打起了“刷卡套現”的主意。“刷卡套現是一種違法行為，套現者需要向刷卡方提供自己的銀行卡和密碼，并交納一定的手續費；刷卡方則虛構交易，通過(guò)POS機進(jìn)行套現。”歷下公安分局解放路派出所副所長(cháng)楊慶軍說(shuō)，趙海的想法也很簡(jiǎn)單，就是假借刷卡套現為名，騙取套現者的銀行卡、密碼。
租場(chǎng)、聘人當道具
10月初，趙海和張某來(lái)濟先辦理了一張電話(huà)卡，并花費3百元對外發(fā)布了刷卡套現的信息。“辦理信息發(fā)布時(shí)，他用的身份是從聊城揀來(lái)的，傳真也是特意跑到平陰、齊河去發(fā)。”歷下刑警一中隊中隊長(cháng)王克鵬說(shuō)。趙海也交代，他這么做是怕詐騙后被民警找上門(mén)。
為讓騙局順利實(shí)施，10月24日，趙海和張某又下了“血本”，花兩千元租下了解放橋附近一間辦公室，并聘來(lái)了一名女秘書(shū)。“我們也擔心套現者不信任我們。”趙海說(shuō)，有了辦公室、工作人員，能讓他們這個(gè)“套現公司”看起來(lái)正規，“這樣他們才會(huì )放心把卡和密碼交給我們，我們才會(huì )有機會(huì )”。
假扮套現演雙簧
10月26日上午，省城張女士看到趙海發(fā)布的信息后，急需一筆現金的她就與對方相約。下午，張女士按照約定來(lái)到了趙海在解放橋附近的“套現公司”。
在“辦公室”，張女士還看到另外4名男子，一問(wèn)他們也是來(lái)找趙海刷卡套現的。起初，張女士對趙海半信半疑，但看到其他人都將信用卡和密碼提供給了趙海，她心里的石頭也落了地。“其實(shí)，張女士不知道，來(lái)套現的客戶(hù)中有一人是趙海同伙張某所假扮。”歷下公安解放路派出所副所長(cháng)楊慶軍告訴記者，有了辦公室、女秘書(shū)作道具，趙海仍不放心，又與張某現場(chǎng)演起了雙簧。
趙海與眾人見(jiàn)面后，張某主動(dòng)說(shuō)要套現4萬(wàn)，并提供了銀行卡、密碼。果然，包括張女士在內的4人爽快照辦。
按套現金額買(mǎi)金條
拿到4名套現者的銀行卡和密碼后，趙海讓他們在“辦公室”稍等，自己則跑到附近一家金店。很快，假扮套現者的張某也找借口溜出了辦公室。“之前，兩人來(lái)這家金店踩過(guò)點(diǎn)兒，買(mǎi)什么樣式的金條都已經(jīng)看好了。”歷下刑警一中隊中隊長(cháng)王克鵬說(shuō)，進(jìn)店后，趙海先是購買(mǎi)了100克、50克的金條各兩根。用套現者的銀行卡結帳時(shí)，他發(fā)現買(mǎi)金條的錢(qián)與套現總數還有差距后，又刷卡買(mǎi)了兩根20克的金條，“總計12萬(wàn)元”。
趙海交代，盡管他有套現者銀行卡和密碼，但自己不知道對方銀行卡的額度多少，刷多了又怕金店服務(wù)員發(fā)現異常。于是，他不得不嚴格按照客戶(hù)要套現的金額數來(lái)刷卡消費。剛出金店，趙海接到張女士的電話(huà)。原來(lái)，張女士等人已收到了提示短信，以為其刷卡套現成功。
編謊“沒(méi)買(mǎi)”坑同伙
“我1分鐘后就回去。”實(shí)際上，此時(shí)的趙海已經(jīng)找到張某，兩人開(kāi)溜了。
逃竄路上，將6根金條藏在上衣口袋里的趙海卻告訴張某，自己沒(méi)從金店里買(mǎi)成金條，他沒(méi)帶身份證，工作人員說(shuō)沒(méi)身份證不能買(mǎi)金條。而趙海所說(shuō)，張某也信以為真。“趙海覺(jué)得這事，他出錢(qián)出力最多。”歷下公安解放路派出所副所長(cháng)楊慶軍說(shuō)，所以趙海就編謊坑了張某一把。雖然，事前兩人曾協(xié)商所有開(kāi)銷(xiāo)及詐騙錢(qián)財他們同擔、均分。
久等不見(jiàn)趙海返回、撥打手機又關(guān)機，張女士等人慌了神。找到女秘書(shū)，女秘書(shū)也找不到“老板”。“這時(shí)，我們才感覺(jué)可以確認我們確實(shí)是被騙了。”張女士等隨即報警。
6根金條變賣(mài)11萬(wàn)
接到報警后，民警通過(guò)大量走訪(fǎng)排查，很快就鎖定了趙海和其同伙張某，并于11月2日趕赴聊城將兩人抓獲。
原來(lái)，趙海懷揣金條在莘縣玩了一趟后，回到聊城市區，找到一家回收金銀飾品的店鋪，變賣(mài)了11萬(wàn)多現金。“我們抓獲他時(shí)，他身上僅剩5000元現金。”王克鵬說(shuō)，換來(lái)的11萬(wàn)多元，趙海拿出幾萬(wàn)存到了妻子的賬戶(hù)里，1萬(wàn)多償還車(chē)貸欠款，1萬(wàn)借給了張某，“剩下的基本被趙海吃喝玩樂(lè )花光了”。
目前，趙海和張某因涉嫌詐騙被歷下警方刑拘，此案仍在進(jìn)一步調查審理中。(本報記者 韓磊 通訊員 鄒寧)

信息來(lái)源：濟南日報