國家外匯管理局12月27日出臺3項外匯展業(yè)改革的配套法規文件，并指導全國外匯市場(chǎng)自律機制發(fā)布3項行業(yè)指引規范，與2023年發(fā)布的《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）共同形成“1+6”展業(yè)改革制度體系。

　　為更好促進(jìn)跨境貿易與投融資便利化，防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險，2023年12月，國家外匯管理局發(fā)布《辦法》，推動(dòng)商業(yè)銀行外匯業(yè)務(wù)流程再造，進(jìn)一步提升銀行外匯展業(yè)能力?！掇k法》實(shí)施1年來(lái)，截至2024年11月底，參與展業(yè)改革的銀行從4家增加到10家，包括大型商業(yè)銀行、股份制銀行和外資銀行，業(yè)務(wù)范圍已覆蓋31個(gè)?。ㄗ灾螀^、直轄市）和5個(gè)計劃單列市，包括中小企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)在內的1.5萬(wàn)余戶(hù)已被參與銀行納入優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，企業(yè)外匯業(yè)務(wù)辦理時(shí)間平均縮短50%—75%。

　　《辦法》首次以立法形式明確銀行外匯業(yè)務(wù)“盡職免責”原則。國家外匯管理局先后在廣東、上海組織相關(guān)工作機制試運行，取得較好成效。

　　隨著(zhù)更多銀行參與，銀行外匯展業(yè)改革已進(jìn)入提質(zhì)擴面階段。此次出臺的3項配套法規文件中，《銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責規定（試行）》明確盡職免責適用情形和申述評議流程要求，指導銀行案件評議工作，明確盡職標準，規范銀行免責情形；《銀行外匯風(fēng)險交易報告管理辦法（試行）》和《銀行外匯風(fēng)險交易報告數據采集規范（試行）》圍繞外匯風(fēng)險交易報告，明確銀行的報送范圍、渠道、處置流程，以及信息采集技術(shù)路徑等具體要求，推動(dòng)銀行建立健全外匯風(fēng)險交易監測體系，實(shí)現既“放得活”又“管得住”。3項行業(yè)指引規范圍繞客戶(hù)盡職調查規范、客戶(hù)外匯合規風(fēng)險等級分類(lèi)標準、外匯風(fēng)險交易監測體系建設方法論3個(gè)方面，形成供業(yè)內參考的行業(yè)規范。

　　國家外匯管理局副局長(cháng)、新聞發(fā)言人李斌表示，出臺系列配套制度，目的是推動(dòng)銀行規范、高效實(shí)施展業(yè)改革。要注重統籌防風(fēng)險與促便利，平衡銀行展業(yè)成本與政策整體收益，不放松風(fēng)險底線(xiàn)，也不搞風(fēng)險過(guò)度化。要堅持“從市場(chǎng)中來(lái)，到市場(chǎng)中去”，充分總結前期中國銀行等4家試點(diǎn)銀行改革經(jīng)驗，梳理形成符合銀行管理邏輯與操作實(shí)踐的展業(yè)要求。要保持靈活和彈性、為未來(lái)不斷完善留出空間，考慮到銀行新舊業(yè)務(wù)模式轉換需要一定過(guò)渡期，客戶(hù)盡調指引等3項制度由全國外匯市場(chǎng)自律機制以行業(yè)規范的形式發(fā)布，作為“最佳實(shí)踐”供業(yè)內參考。

　　“下一步，要暢通政策傳導，指導銀行完善改革重點(diǎn)環(huán)節流程設計和系統建設，保障改革有效落地實(shí)施。有序組織擴圍，指導自愿參與改革的銀行在條件成熟后加快啟動(dòng)，指導已實(shí)施展業(yè)改革的銀行按‘成熟一家、啟動(dòng)一家’的原則向更多分支機構拓展，擴大外匯展業(yè)改革覆蓋面，惠及更多企業(yè)。強化風(fēng)險監測，依托改革全面拓展外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險監測范圍和網(wǎng)絡(luò )，指導銀行深挖科技賦能潛力，更好發(fā)揮風(fēng)險‘探頭’作用，以更高水平風(fēng)險防控保障更高水平金融開(kāi)放。”李斌說(shuō)。