壇主小傳 鄭秉文，中國社會(huì )科學(xué)院拉丁美洲研究所黨委書(shū)記、所長(cháng)，中國社科院世界社會(huì )保障中心主任、研究生院教授、博士生導師，政府特殊津貼享受者，中國人民大學(xué)勞動(dòng)人事學(xué)院兼職教授。

　　主要研究領(lǐng)域包括：西方經(jīng)濟學(xué)，市場(chǎng)失靈，福利國家，社會(huì )保障制度比較，社?；鹜顿Y和企業(yè)年金等。中英文發(fā)表和出版的文章及著(zhù)作400多萬(wàn)字，譯著(zhù)100多萬(wàn)字。

　　核心提示

　　中等收入發(fā)展階段是中國仍可以大有作為的重要戰略機遇期，也是各種社會(huì )矛盾明顯增多的陷阱密布期。在這個(gè)發(fā)展階段，中國既面臨難得的歷史機遇，也面對“轉型陷阱”、“拉美陷阱”、“福利陷阱”、“金融陷阱”、“美元陷阱”、“捧殺陷阱”等，甚至還包括主要來(lái)自房地產(chǎn)市場(chǎng)的“資產(chǎn)泡沫陷阱”等諸多可以預見(jiàn)和難以預見(jiàn)的風(fēng)險與挑戰。盡管如此， 30多年的改革開(kāi)放為中國順利度過(guò)中等收入階段積累了豐富經(jīng)驗，為中國經(jīng)濟長(cháng)遠可持續發(fā)展奠定了重要基礎，我們有理由相信，只要防范、應對得當，中國完全有可能成功跨越“中等收入陷阱”。

　　今天演講的題目是“跨越‘中等收入陷阱’需應對的挑戰”。按照世界銀行最新調整的標準，2010年中國人均GDP超過(guò)4000美元，正好登上“上中等收入”新臺階。這是一個(gè)具有里程碑意義的重要歷史節點(diǎn)，標志著(zhù)中國現代化進(jìn)程從此進(jìn)入了一個(gè)嶄新階段，經(jīng)濟發(fā)展水平邁上了一個(gè)更高臺階，社會(huì )進(jìn)步實(shí)現了一個(gè)新的飛躍。同時(shí)也意味著(zhù)，未來(lái)十幾年尤其是“十二五”期間，是中國避免掉進(jìn)“中等收入陷阱”、順利進(jìn)入高收入發(fā)展階段的關(guān)鍵時(shí)期。

　　“中等收入陷阱”是指一些發(fā)展中國家在成功走出“低水平均衡陷阱”之后，雖然進(jìn)入中等收入行列，但很少有國家能夠順利進(jìn)入高收入行列，長(cháng)期徘徊在中等收入區間，或是陷入增長(cháng)與回落的循環(huán)之中，或是較長(cháng)期陷入增長(cháng)十分緩慢甚至停滯的狀態(tài)。根據近十幾年來(lái)周邊國家和其他一些發(fā)展中國家的經(jīng)驗教訓，針對中國在上中等收入階段有可能遇到的挑戰，我談一些個(gè)人的見(jiàn)解和建議。

　　避免“轉型陷阱”，抓住轉變增長(cháng)方式歷史機遇

　　中國社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展不平衡、不協(xié)調、不可持續問(wèn)題依然十分突出，這個(gè)基本判斷正如“十二五”規劃建議所斷言的那樣，完全“符合我國基本國情和發(fā)展階段性新特征”。

　　在上中等收入發(fā)展階段，中國經(jīng)濟社會(huì )面臨的階段性特征或者說(shuō)落進(jìn)“中等收入陷阱”的諸多誘因可以主要歸納為：投資和消費的失衡關(guān)系難以扭轉，增長(cháng)的資源環(huán)境約束更為明顯，產(chǎn)業(yè)結構還很不合理，城鄉區域發(fā)展很不協(xié)調，科技創(chuàng )新能力還很不強，收入分配差距日益擴大，農業(yè)基礎仍然薄弱，就業(yè)總量壓力和結構性矛盾十分突出，制約可持續增長(cháng)的體制機制障礙依然較多，各種社會(huì )矛盾明顯增多等等。

　　所有這些“階段性新特征”，都是在進(jìn)入上中等收入水平之后需要在增長(cháng)方式轉型中逐漸加以解決的?？傮w看，中國發(fā)展仍處于可以大有作為的重要戰略機遇期，既面臨難得的歷史機遇，也面臨嚴峻的戰略性挑戰，需要審時(shí)度勢，抓住機遇，避免“轉型陷阱”。

　　在世界經(jīng)濟史上，由于沒(méi)有抓住歷史機遇導致轉型滯后并從此一蹶不振的案例并不少見(jiàn)。早在19世紀中后期，拉美國家就陸續踏上了現代化之路。在爾后的百余年里，該地區在增長(cháng)模式轉型過(guò)程中走過(guò)了一個(gè)“之”字形的彎路，即經(jīng)歷了初級產(chǎn)品出口導向、進(jìn)口替代工業(yè)化和新型出口導向這樣三個(gè)發(fā)展階段和兩次轉型，但由于種種原因，拉美經(jīng)濟轉身遲鈍，沒(méi)有及時(shí)趕上快速經(jīng)濟增長(cháng)的時(shí)代列車(chē)。

　　由于沒(méi)有抓住歷史機遇，拉美經(jīng)濟轉型大約延遲了35—45年。而這期間，歐洲和日本經(jīng)過(guò)了中等收入階段，又進(jìn)入了高收入行列。隨后，亞洲“四小龍”開(kāi)始崛起，成為進(jìn)入高收入的新興經(jīng)濟體。因此，有理由這樣認為，對拉美經(jīng)濟轉型的機會(huì )成本而言，“失去的80年代”只是一個(gè)符號，實(shí)際上就經(jīng)濟發(fā)展的國際比較來(lái)看，“失去的”至少是半個(gè)世紀。

　　防止“拉美陷阱”，實(shí)現“包容性增長(cháng)”

　　“拉美陷阱”主要是指分配不公，進(jìn)而指兩極分化的社會(huì )、動(dòng)蕩不安的城市和毫不守信的承諾等。

　　可以從三方面來(lái)理解防止“拉美陷阱”的意義：

　　第一，正如George等學(xué)者曾撰文善意告誡的那樣，如在2020年之前不能從“拉美陷阱”里逃出來(lái)，中國現代化進(jìn)程將有可能像一個(gè)“方形輪子”，走走停停，斷斷續續。分配不公和兩極分化有可能導致社會(huì )分化和沖突，進(jìn)而中斷增長(cháng)，從而掉進(jìn)“中等收入陷阱”。

　　第二，收入分配不合理，甚至與擴大社會(huì )消費總需求逐漸脫節，將不利于經(jīng)濟增長(cháng)。如果這個(gè)自由市場(chǎng)制度的缺陷長(cháng)期得不到糾正，就意味著(zhù)分配原則和分配政策沒(méi)有考慮到有利于經(jīng)濟的可持續增長(cháng)。在初始分配環(huán)節的分配原則并沒(méi)有將社會(huì )總消費需求和宏觀(guān)經(jīng)濟總量增長(cháng)的關(guān)系等因素考慮進(jìn)來(lái)的情況下，政府應該及早出面糾正“市場(chǎng)失靈”，否則，將不利于擴大內需和加快增長(cháng)方式轉變，有損于增長(cháng)的可持續性。

　　第三，有利于經(jīng)濟增長(cháng)的分配原則及其方式應是“包容性增長(cháng)”，即公平合理地分享經(jīng)濟增長(cháng)，而不是拉美式的“增長(cháng)性貧困”，即一方面經(jīng)濟呈增長(cháng)態(tài)勢，另一方面貧困率也居高不下。“包容性增長(cháng)”自然包括提高“社會(huì )包容”程度，消除“社會(huì )排斥”因素，減緩各種社會(huì )矛盾，促進(jìn)社會(huì )穩定和諧。

　　改革開(kāi)放以來(lái)，中國的減貧成就斐然，舉世公認，但分配不公卻始終受到社會(huì )的詬病，城鄉之間、沿海和內陸之間、行業(yè)之間收入差距日益擴大。

　　在未來(lái)十幾年里，當歷史行進(jìn)到上中等收入階段的后期，人均經(jīng)濟總量大約將是目前的3倍，如不采取有效措施，貧富差距將有可能進(jìn)一步擴大，社會(huì )矛盾將積重難返，對社會(huì )安定形成威脅。為此，盡快進(jìn)行收入分配制度改革，加快戶(hù)籍制度改革，積極推動(dòng)城鎮化進(jìn)程，縮小城鄉差距，防止兩極分化，將是確保穩妥跨越“中等收入陷阱”的非常舉措。

　　跨越“福利陷阱”，保持社保與經(jīng)濟增長(cháng)同步發(fā)展

　　歷史經(jīng)驗證明，目前發(fā)達國家的主要社會(huì )保障和福利項目，幾乎都是這些國家在20世紀六七十年代處于上升時(shí)期建立起來(lái)的。

　　例如，法國1970年之前GDP增長(cháng)率最低時(shí)沒(méi)有低于4.3%，最高曾達7.0%，在社會(huì )輿論壓力下，60年代末和70年代初成為勞動(dòng)保護制度和福利項目的立法高峰期。但是，始料不及的是，1973年石油危機打破了法國和歐洲福利國家的良好預期，法國增長(cháng)率從1974年的4.5%驟然跌至1975年的-1.0%，此后雖有反彈，但始終沒(méi)有超過(guò)50—60年代的水平。持續的經(jīng)濟衰退和居高不下的失業(yè)率使高福利制度成為法國財政的沉重負擔，但福利剛性卻使改革遇到極大阻力。1995年以來(lái)，在政府主張改革與社會(huì )極力反對的激烈沖突和社會(huì )動(dòng)蕩中，很多法國和歐洲學(xué)者開(kāi)始反思70年代初的倉促與盲動(dòng)，并為之而嘆息。

　　雖然拉美國家建立社保制度和福利項目的時(shí)間大多略晚于歐洲，但發(fā)展很快，逐漸成為財政的一個(gè)負擔。為減少?lài)邑斦熑?，拉美國家率先進(jìn)行社會(huì )保障私有化改革，將國家的責任轉嫁給社會(huì )和個(gè)人。值得注意的是，它們在私有化改革時(shí)，絕大部分國家已進(jìn)入中等收入階段。這說(shuō)明，拉美掉入“中等收入陷阱”之后，遲緩的經(jīng)濟增長(cháng)使社保制度顯得有些超前和不合時(shí)宜。

　　中國經(jīng)濟正處于上升期，社保制度也同樣處于建設高漲期。但目前中國的問(wèn)題是社保制度沒(méi)有跟上經(jīng)濟高速發(fā)展的步伐，制度建設顯得非常滯后，沒(méi)有充分發(fā)揮保障居民消費和擴大內需的應有作用。在進(jìn)入上中等收入階段之后，迅速的城鎮化、大規模的非農化和生活水平的整體提高，必將使社保制度的現狀顯得更為滯后，尤其是經(jīng)濟增長(cháng)的預期使人們對社保制度的要求更高，社保制度面臨的壓力更大。

　　在這種情況下，重要的是要保持清醒頭腦，居安思危，吸取當年歐洲發(fā)達國家處于中等收入階段時(shí)和拉美國家的一些教訓，始終保持社保制度與經(jīng)濟增長(cháng)的同步發(fā)展，既不要滯后，也不應超前，滯后將不利于擴大消費和經(jīng)濟增長(cháng)，超前會(huì )“透支”經(jīng)濟增長(cháng)的可持續性，成為掉進(jìn)“中等收入陷阱”的誘因。

　　防止“金融陷阱”，金融改革應慎之又慎

　　在金融危機中，中國金融業(yè)經(jīng)受住了嚴峻考驗，受到較大影響的主要是實(shí)體經(jīng)濟。從某種程度上說(shuō)，這是因為中國金融體系還沒(méi)有完全開(kāi)放和融入國際金融體系的結果，但盡管如此，其結果還是受到國際業(yè)界的充分肯定和認可。比如，每年發(fā)布的《全球競爭力報告》對中國“金融市場(chǎng)成熟度”的單項排名，就從一個(gè)側面說(shuō)明了問(wèn)題：2008年排名僅為第109名，2009年躍至第81名，2010年躍升至第57名。

　　在中國邁入中等收入階段時(shí)，一方面應堅持改革，加大金融業(yè)的開(kāi)放度，不要因噎廢食，但同時(shí)應采取十分謹慎的態(tài)度，循環(huán)漸進(jìn)。這是因為，從防范危機的實(shí)際效果看，人民幣資本項下可兌換和金融體系的開(kāi)放程度與進(jìn)程必須取決于中國國情。同時(shí)，還要繼續加強金融監管體系建設，完善監管制度，建立一個(gè)健康的金融業(yè)和銀行業(yè)。否則，金融體系一旦出現問(wèn)題，勢必拖累整個(gè)實(shí)體經(jīng)濟，影響增長(cháng)，欲速不達，甚至有可能落入“金融陷阱”。

　　拉美絕大部分國家之所以長(cháng)期徘徊在中等收入區間而難以突破遞進(jìn)，除其他原因外，金融體系的脆弱性和金融危機的周期性對經(jīng)濟增長(cháng)和實(shí)體經(jīng)濟的巨大破壞，是一個(gè)重要原因。據統計，在1974—2003年整個(gè)中等收入階段，拉美各國發(fā)生金融危機的平均數量和復發(fā)次數在世界各國中名列前茅，大約35%的拉美國家多次爆發(fā)危機，幾乎是其他地區的3倍。

　　銀行危機不僅對拉美短期宏觀(guān)經(jīng)濟變量產(chǎn)生很大影響，而且還影響到了長(cháng)期增長(cháng)，代價(jià)巨大。拉美每爆發(fā)一次金融危機，經(jīng)濟長(cháng)期增長(cháng)率就下降約1個(gè)百分點(diǎn)，拉美銀行危機的平均財政成本超過(guò)了GDP的20%，幾乎是OECD成員國的兩倍，比其他新興市場(chǎng)國家要高出約1/3。1994年，墨西哥金融危機的財政成本超過(guò)了GDP的20%；2001年，阿根廷爆發(fā)的債務(wù)危機和銀行危機甚至引發(fā)了政治危機，數月后總統被迫辭職，次年阿根廷經(jīng)濟衰退進(jìn)一步惡化，經(jīng)濟活動(dòng)的增長(cháng)率下降了10%，財政赤字占GDP的5.9%，公共債務(wù)占GDP的60%。

　　小心“美元陷阱”，確保國民經(jīng)濟安全

　　截至2010年第三季度末，全球外匯儲備為8.99萬(wàn)億美元；截至2010年12月底，中國外匯儲備為2.85萬(wàn)億美元，占全球總量的1/3。由于相當一部分外匯持有美元資產(chǎn)，規模巨大的儲備資產(chǎn)安全問(wèn)題越來(lái)越引起全社會(huì )高度關(guān)注。

　　即便不考慮美國國債券收益過(guò)低問(wèn)題，由于以美元標價(jià)，一旦美元貶值，中國外匯儲備也會(huì )遭受巨大損失。事實(shí)上，由于美國持續的經(jīng)常項目逆差、巨額外債、貨幣供給急劇增加、巨額赤字等因素，中國儲備資產(chǎn)面臨著(zhù)威脅，持有的美元資產(chǎn)實(shí)際已經(jīng)貶值。

　　毫無(wú)疑問(wèn)，“外匯儲備難題”將伴隨未來(lái)十幾年中等收入階段全過(guò)程。這是一個(gè)關(guān)涉國民經(jīng)濟整體安全的全局性和戰略性的大問(wèn)題。表面上看，這主要還是一個(gè)國內經(jīng)濟問(wèn)題。因此，中國應積極制定應對政策，比如減少“雙順差”，盡量將資源用于國內消費與投資，將經(jīng)濟工作重心轉到振興內需上，加快調整經(jīng)濟增長(cháng)方式和經(jīng)濟結構等等。但在本質(zhì)上，這還是一個(gè)國際事務(wù)和國際關(guān)系問(wèn)題。因此，應密切關(guān)注和跟蹤國際政治經(jīng)濟形勢走勢，積極參與國際分工和國際事務(wù)，作為最大的新興經(jīng)濟體，在國際舞臺上，中國應扮演好與最大的發(fā)達經(jīng)濟體利益攸關(guān)方的角色。

　　謹防“捧殺陷阱”，韜光養晦不當頭

　　在中國剛剛改革開(kāi)放時(shí)，西方國家普遍“唱衰”中國。而隨著(zhù)中國經(jīng)濟總量的大幅提升，“中國威脅論”、“中國投資威脅論”、“新殖民主義論”等接踵而來(lái)。近幾年來(lái)，面對奧運的成功舉辦，世博的舉世矚目，金融危機中的杰出表現，氣候變化和節能減排中承擔的義務(wù)等等，一些西方國家又開(kāi)始利用民主、人權以及民族等問(wèn)題來(lái)妖魔化中國，制造和推銷(xiāo)“新興經(jīng)濟體責任論”、“中國環(huán)境威脅論”和“中國責任論”等，要求中國承擔起不合理的順差、匯率、碳排放等過(guò)度的國際責任，甚至有人還說(shuō)“應當除去中國‘發(fā)展中’和‘新興’這樣的字眼”。

　　2010年中國經(jīng)濟總量雖躍至世界第二，但人均GDP仍然很低，仍然是一個(gè)真實(shí)的發(fā)展中國家，2009年人均GDP世界排名僅為第100位。作為負責任的大國，其角色定位應始終建立在這一基本事實(shí)基礎之上。中國實(shí)際上已經(jīng)承擔起與自身實(shí)力相應的責任和義務(wù)。面對不同的國際環(huán)境和輿論環(huán)境，中國應保持清醒頭腦，始終居安思危，增強憂(yōu)患意識，不要掉入西方設下的“捧殺陷阱”，不能承擔超出中國自身能力以外的義務(wù)。

　　中等收入階段正值中國國內經(jīng)濟和社會(huì )轉型的重要時(shí)期，在國際事務(wù)中其實(shí)也同樣處于一個(gè)“國際角色轉型期”。從國際關(guān)系和區域安全角度看，中國可能會(huì )經(jīng)常自主不自主、自覺(jué)不自覺(jué)地、甚至是出于善意地“被要求”承擔一定的全球或區域安全責任。但是，正如鄧小平所說(shuō)，在世界的主題是和平與發(fā)展的大環(huán)境下，韜光養晦，不當頭，不稱(chēng)霸，贏(yíng)得歷史機遇發(fā)展好自己，做好自己的事情，做好跨越“中等收入陷阱”的“家庭作業(yè)”，才是中國國際角色應有的定位。這個(gè)定位是建立在這樣一個(gè)事實(shí)基礎上，即在經(jīng)濟總量上中國雖然登上世界第二的高位，但在人均GDP方面，中國只是發(fā)達國家的1/10。這就說(shuō)明，中國要走的路還很長(cháng)，目標還非常遙遠，其硬實(shí)力還相差遠；在軟實(shí)力方面，差距就更大了，至少還需要半個(gè)世紀的努力。

　　超越“民主陷阱”，保持政治穩定和社會(huì )安定

　　很多案例顯示，在中等收入階段，如果民族沖突加劇、社會(huì )矛盾激化、政黨斗爭激烈、政府更迭頻繁，國家的經(jīng)濟社會(huì )政策就必然缺乏有效性和連續性，經(jīng)濟發(fā)展就必然受到極大影響，甚至長(cháng)期止步不前，掉進(jìn)“中等收入陷阱”難以自拔。

　　拉美一些國家在20世紀中葉至80年代就曾飽嘗政府頻繁更迭和軍事政變之苦，有些國家甚至被稱(chēng)為“政變之國”。根據2007年的一份研究報告，這些國家每次發(fā)生的社會(huì )沖突和政治動(dòng)蕩，都給國家經(jīng)濟和家庭結構帶來(lái)巨大災難，導致其經(jīng)濟發(fā)展至少倒退10—15年。這是因為，每次社會(huì )沖突和政治動(dòng)蕩之后必然出現經(jīng)濟停滯，隨后便是通貨膨脹、債臺高筑、投資劇減、大量失業(yè)、公共服務(wù)短缺等等，為爆發(fā)下一次社會(huì )動(dòng)亂埋下隱患。

　　跨入上中等收入行列之后，生活水平和文化程度有了較大提高，主張加快進(jìn)行政治體制改革和引進(jìn)西方式民主的民主訴求必將凸顯。如果處理不當，回應遲鈍，“民主高潮”有可能演變?yōu)?ldquo;街頭政治”，南亞式的“民主亂象”（印度、巴基斯坦、泰國等）有可能導致中亞式的“玫瑰革命”。因此，政治穩定和社會(huì )安定是中國現代化進(jìn)程的基本條件，是中華民族的最高利益，是中國順利跨越中等收入階段的關(guān)鍵因素。

　　盡管如此，30年的改革開(kāi)放為中國順利度過(guò)中等收入階段積累了豐富經(jīng)驗，為中國經(jīng)濟長(cháng)遠可持續發(fā)展奠定了重要基礎。因此，我們有理由相信，在中國發(fā)展道路上，在不久的將來(lái)，只要防范、應對得當，中國完全有可能跨越 “中等收入陷阱”。